Dịch vụ tài chính trên Facebook Ads: Chiến lược tạo khách hàng tiềm năng cho khách hàng có giá trị cao

Gần đây, vào đầu năm 2025, Facebook đã cập nhật một chính sách mới khiến nhiều cá nhân và doanh nghiệp đang chạy quảng cáo cho ngành dịch vụ tài chính, bảo hiểm nhân thọ… phải “thở dài” vì độ khó lại tăng thêm. Không rõ vì lý do nhưng hiện tại Facebook liên tục siết chặt các quy định cho ngành hàng này, nhưng đó là thực tế mà tất cả chúng ta đều phải thích nghi.

Tuy vậy, đây hoàn toàn không phải là dấu chấm hết cho ngành tài chính trên Facebook. Chúng ta vẫn có thể chạy quảng cáo hiệu quả nếu hiểu đúng cách triển khai. Trong bài viết này, BlackHatWorld sẽ chia sẻ với các bạn cấu trúc chiến dịch chuẩn và những mẹo thiết lập giúp các nhà quảng cáo tài chính thích ứng tốt trong năm 2026. Hãy cùng bắt đầu nhé!

Những cập nhật của Facebook ảnh hưởng đến danh mục quảng cáo tài chính

Facebook chính thức ra mắt Special Ads Category: Financial products and services, thay thế cho mục Credit Ads trước đây. Điều này có nghĩa là:

• Nếu bạn chạy quảng cáo cho bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính nào, bạn bắt buộc phải chọn đúng danh mục này, nếu không quảng cáo gần như chắc chắn bị từ chối.

Ví dụ: bạn quảng bá khoản vay doanh nghiệp nhỏ, bảo hiểm nhân thọ, robot đầu tư, chứng khoán, hoặc các sản phẩm tiết kiệm online tất cả đều phải bật Special Ads Category.

Khi chọn Special Ads Category, Facebook sẽ hạn chế một số tuỳ chọn target để tránh tình trạng phân biệt đối xử. Điều này dẫn đến việc chúng ta không thể sử dụng nhiều công cụ nhắm mục tiêu quen thuộc như trước. Cụ thể, các bạn sẽ bị hạn chế:

• Không chọn được độ tuổi
  Ví dụ: bạn muốn target 30–55 tuổi cho bảo hiểm nhân thọ → không được.
• Không chọn được giới tính
  Ví dụ: chiến dịch nhắm vào “nữ giới chuẩn bị kế hoạch tài chính gia đình” → cũng không được.
• Không target theo thu nhập hoặc ZIP code
  Đặc biệt tại Mỹ, target thu nhập theo ZIP code vốn rất quan trọng cho vay và bảo hiểm → giờ bị khóa hoàn toàn.
• Nhiều interest quan trọng biến mất
  Các sở thích như “Retirement”, “401k”, “Personal loans” thường không khả dụng nữa.

Tin vui cho chúng ta là không phải mọi nội dung tài chính đều bị hạn chế như nhau. Facebook vẫn cho phép quảng cáo các nội dung mang tính giáo dục hoặc phi thương mại như:

• Hướng dẫn quản lý tài chính cá nhân
• Khóa học lập kế hoạch hưu trí
• Các dịch vụ kế toán hoặc khai thuế
• Ebook dạy tiết kiệm và đầu tư dành cho người mới bắt đầu

Ví dụ: nếu bạn chạy ebook “10 bước quản lý tài chính cho người mới đi làm”, bạn có thể thử xin xét duyệt theo hướng “giáo dục tài chính”, thay vì “financial service”. Tuy nhiên, vì tính năng này còn khá mới nên chúng tôi vẫn chưa thấy nhiều trường hợp xác nhận thành công.

Khi vào Ads Manager và bật Special Ads Category, bạn sẽ thấy rõ các mục bị khóa:

• Target độ tuổi → khoá hoàn toàn
• Target giới tính → khoá
• Target theo ZIP code → đổi thành bắt buộc chạy trong bán kính 15 miles
• Nhiều interest tài chính → biến mất khỏi hệ thống

Đây là lý do nhiều nhà quảng cáo cảm thấy việc chạy ads tài chính ngày càng “khó thở”.

Làm sao để vượt qua giới hạn targeting?

Chúng tôi vẫn đang tận dụng tốt một phương pháp hiệu quả: Multi-layer Targeting, tức là target theo nhiều đối tượng chồng chéo để tinh lọc đối tượng. Ví dụ cụ thể:

• Nhập “Financial”: bạn vẫn sẽ thấy một vài interest có liên quan.
• Nhập “Management”: vẫn còn những nhóm người quan tâm đến điều hành tài chính.
• Nhập “Business”, “Executives”, “Investors”: đây là những lớp target vẫn hoạt động rất tốt.

Dù không chọn được độ tuổi, nhưng bằng cách kết hợp nhiều lớp interest, Facebook vẫn đủ thông minh để tìm ra nhóm người phù hợp chẳng hạn như người trưởng thành quan tâm đến tài chính, đầu tư hoặc các sản phẩm bảo hiểm. Một khách hàng của chúng tôi bán gói tư vấn tài chính cá nhân cao cấp. Sau khi chúng tôi áp dụng multi-layer targeting gồm “Investors” + “Business management” + “Personal finance”, chất lượng lead vẫn ổn định.

Dịch vụ tài chính trên Facebook Ads: Chiến lược tạo khách hàng tiềm năng cho khách hàng có giá trị cao

Trước tiên, chúng tôi không chỉ tạo một phễu thu lead đơn thuần. Thay vào đó, chúng tôi thiết kế một cuộc hành trình đầy đủ để đưa khách hàng từ người lạ → lead → người xem video → người đặt lịch → người tham gia cuộc gọi. Dưới đây là những phần quan trọng mà chúng tôi triển khai:

Tạo video VSL thu hút và định vị chuyên gia

Chúng tôi viết kịch bản và sản xuất một video sales letter (VSL) nhằm giúp người xem hiểu rõ:

• bạn là ai
• bạn giúp họ giải quyết vấn đề gì
• vì sao họ nên đặt lịch ngay

Một video chuyên nghiệp sẽ tạo ấn tượng mạnh hơn việc chỉ đưa họ tới một form thông tin.

Chỉnh sửa video để tăng độ tin cậy và chuyên nghiệp

Chúng tôi tối ưu hình ảnh, âm thanh, thêm phụ đề, hiệu ứng nhẹ nhàng nhằm tăng tỉ lệ xem hết video. Các khách hàng tài chính thường là nhóm người cần sự tin tưởng, nên video phải thật chỉn chu.

Xây dựng full funnel chuyển đổi từ người lạ sang cuộc hẹn

Toàn bộ funnel bao gồm:

• trang opt-in
• trang xem video VSL
• trang ứng tuyển
• trang đặt lịch qua calendar
• trang xác nhận cuộc hẹn

Mỗi bước đều được tối ưu nhằm giảm rơi rụng và tăng tỉ lệ đặt lịch.

Tạo email follow-up để nuôi dưỡng lead chưa đặt lịch

Không phải ai cũng đặt lịch ngay.
Chúng tôi xây dựng chuỗi email follow-up để:

• nhắc họ xem video
• giải thích thêm lợi ích
• xử lý những nỗi lo phổ biến
• thúc đẩy họ đặt lịch trong vài ngày tiếp theo

Thiết lập kênh quảng cáo trả phí để tạo cuộc hẹn theo nhu cầu

Với ngành tài chính, nếu bạn muốn số lượng cuộc hẹn “theo yêu cầu”, thì paid ads gần như là lựa chọn duy nhất để tăng tốc. Chúng tôi vẫn hỗ trợ lead organic, nhưng để tạo tăng trưởng có thể dự đoán, quảng cáo trả phí là giải pháp hiệu quả nhất.

Như vậy khi người dùng nhấp vào quảng cáo, họ sẽ thấy trang opt-in đầu tiên. Đây là nơi chúng tôi giới thiệu nhanh vấn đề mà họ đang gặp phải và lợi ích mà video sắp giải thích. Trên trang opt-in, chúng tôi thường đặt:

• logo thương hiệu
• tiêu đề “free training” dành cho một nhóm đối tượng cụ thể (ví dụ: người đang lên kế hoạch hưu trí)
• tiêu đề phụ giải thích nỗi đau mà khách hàng đang gặp
• một vài bullet point kích thích tò mò
• form opt-in ở đầu trang

Lead chưa đủ để tạo ra cuộc hẹn. Vì vậy ngay sau khi họ nhập email, chúng tôi đưa họ sang trang VSL.

Tạo trang VSL

Trên trang này:

• tiêu đề video được giữ nguyên như trang trước để tránh cảm giác clickbait
• thumbnail có tiêu đề rõ ràng nhằm tăng tỷ lệ nhấn play
• bố cục đơn giản: Bước 1 – Xem video, Bước 2 – Điền form và đặt lịch

Sau khi họ điền form ứng tuyển, hệ thống tự động đưa họ sang trang đặt lịch. Khi đặt lịch thành công, họ đến trang xác nhận.

Trang xác nhận

Ở trang xác nhận, chúng tôi:

• hiển thị ảnh của bạn để tạo cảm giác gần gũi
• nhắc họ kiểm tra email để xem thư mời từ calendar
• cung cấp link xem thêm video hoặc website nhằm tăng trust

Đây là bước giúp khách hàng cảm thấy chắc chắn về quyết định của mình và giảm tỉ lệ “no-show”.

Chia sẻ kinh nghiệm tối ưu chiến dịch quảng cáo dịch vụ tài chính trên Facebook

Thuật toán thay đổi liên tục, chính sách ngày càng siết chặt và chi phí mỗi lead thường cao hơn nhiều ngành khác. Tuy nhiên, với kinh nghiệm triển khai hàng trăm chiến dịch trong năm, chúng tôi rút ra được những phương pháp thực tế mà các bạn có thể áp dụng ngay để cải thiện hiệu quả. Dưới đây là những chia sẻ chi tiết.

Chủ động kiểm tra chiến dịch hằng ngày

Với ngành tài chính, chúng tôi gần như không bao giờ để chiến dịch chạy tự die. Mỗi ngày, đội ngũ đều kiểm tra toàn bộ chiến dịch có thời điểm lên đến 150 campaign trong một năm. Những chỉ số cần xem xét liên tục gồm:

• Số lượng đăng ký mỗi ngày
• CPR (Cost Per Result)
• Frequency (tần suất hiển thị)

Chúng tôi có chạy thêm Google Ads và LinkedIn để so sánh. Tuy nhiên, Facebook vẫn là nền tảng khó kiểm soát nhất do:

• Facebook liên tục ép nhà quảng cáo sử dụng Advantage Audience
• Nhiều yếu tố tối ưu tự động khiến chúng ta khó điều khiển phân phối
• Các thuật toán có thể thay đổi trong tích tắc

Có ngày chúng tôi thấy CPR tăng gấp đôi chỉ trong vòng vài giờ dù creative và audience không hề thay đổi. Chính vì vậy, nếu các bạn để Facebook tự tối ưu hoàn toàn, sớm muộn gì cũng gặp vấn đề về chi phí hoặc chất lượng lead.

Tắt – mở Ad Set để “reset” phân phối

Một trong những điều khó chịu nhất là Facebook thường chỉ phân phối quảng cáo đến khoảng 20.000–25.000 người trong tổng tệp 60.000 người mà chúng ta target. Điều này khiến quảng cáo nhanh bị trùng lặp và giảm hiệu quả. Chúng tôi thường xuyên áp dụng các thao tác sau:

• Mở rộng reach khi thấy dấu hiệu giới hạn
• Ép Facebook phân phối lại bằng cách tắt – mở adset
• Khi frequency tăng cao, tắt adset trong 1–2 ngày rồi bật lại để reset thuật toán

Ngay cả khi chiến dịch chỉ còn 4 ngày, chúng tôi vẫn thử bật lại và nhiều lần nhận được hiệu quả tốt hơn rất nhiều so với để nó tự chạy đến cuối vòng đời. Facebook từng nói rằng cần đạt 50 chuyển đổi để thoát learning phase. Thành thật mà nói, chúng tôi không quá tin vào điều này và thực tế cho thấy nhiều campaign vẫn chạy rất tốt dù không đạt con số đó.

Target thêm các nhóm đối tượng khác khi bị giới hạn reach

Mỗi mục tiêu quảng cáo như Leads, Sales, Engagement… đều được phân phối theo cơ chế riêng. Khi chiến dịch bị giới hạn tệp hoặc hiệu quả suy giảm, chúng tôi thường áp dụng một kỹ thuật “đảo chiều” hiệu quả:

• Tắt toàn bộ chiến dịch hiện tại
• Chuyển sang một mục tiêu khác (ví dụ từ Leads sang Sales hoặc Traffic)
• Ép Facebook phân phối sang phần còn lại của tệp người dùng

Ví dụ, trong một chiến dịch bảo hiểm nhân thọ, khi mục tiêu Leads không còn phân phối tốt, chúng tôi chuyển sang mục tiêu Sales. Ngay lập tức Facebook tìm được nhóm người dùng mới và CPR giảm mạnh.

Một số thử nghiệm thất bại (tránh mất thời gian)

Trong quá trình chạy hàng trăm campaign, chúng tôi đã thử nhiều cách và dưới đây là những thứ gần như không mang lại hiệu quả trong ngành tài chính:

• Chúng tôi thử chỉ chạy vào buổi tối hoặc giờ hành chính, nhưng kết quả không ổn định và không giảm CPR như kỳ vọng.
• Với top-of-funnel, mục tiêu engagement không thật sự quan trọng. Người tương tác nhiều không đồng nghĩa với người có nhu cầu tài chính.
• Tối ưu video view gần như vô nghĩa nếu mục tiêu cuối cùng của các bạn là đăng ký hoặc lead chất lượng.

Việc quảng cáo dịch vụ tài chính trên Facebook Ads đòi hỏi chúng ta hiểu rõ hành vi khách hàng, tối ưu quy trình thu thập leads và liên tục điều chỉnh chiến lược để tiếp cận đúng nhóm người dùng có giá trị cao. Khi biết cách kết hợp nội dung phù hợp, tệp khách hàng chất lượng và hệ thống chăm sóc chuyên nghiệp, các nhà quảng cáo hoàn toàn có thể tạo ra dòng khách hàng tiềm năng bền vững và đem lại doanh thu vượt trội.

Câu hỏi thường gặp

💬 Liên hệ ngay để được BHW tư vấn miễn phí!

• Website: https://vi.blackhatworld.io/
• Telegram: @bhw_agency
• Whatsapp: +84819001811
• Wechat: bhwagency
• Email: [email protected]

Bài viết bằng ngôn ngữ khác:

• 中文： 
• Русский: Финансовые услуги в FacebookAds: Стратегия генерации лидов для высокоценных клиентов
• English: Facebook Ads Financial Services: Lead Generation Strategies for High-Value Clients